Vos comptes d'investissement disponibles au sein de la rubrique Epargne
Grâce à Linxo, vous pouvez retrouver, de façon simple et rapide, une vue d'ensemble sur vos différents comptes d’investissements.
Mes investissements
Tous* vos investissements (excepté ceux qui sont en gestion déléguée) sont affichés dans l’onglet "Epargne" de votre application.
* vous ne pouvez consulter que deux investissements par type de compte si vous utilisez la version gratuite de notre application. Pour consulter l'ensemble de vos investissements, vous devez disposer d'un abonnement Premium.
Ils sont triés selon 2 critères :
- par classe d’actifs (actions, obligations, monétaires, …)
- par montant décroissant
Comment comprendre mon écran ?
1 : Pondération (poids) par classes d’actifs
2 : Valorisation de l’investissement
Ex : 1000 € valorisés en date du 22 Janvier 2022 sont investis dans le fonds BlackRock Global Funds - Next Generation Technology.
Cette date est différente de la date de synchronisation et représente la date à laquelle l’investissement a été réalisé.
3 : Nom du fond d'investissement
C’est le nom tel qu’il est affiché dans l’espace client de l’établissement financier.
4 : Plus ou moins value latente
La valeur peut être positive ou négative. Il s’agit des gains et pertes non réalisés.
Mes investissements présentés par mode de gestion
Vos investissements peuvent être regroupés par mode de gestion quand cela est possible.
3 modes de gestion existent :
- Gestion conseillée : Type de gestion qui consiste à déléguer à un tiers la gestion du contrat ou le conseil sur la répartition sans pour autant la mettre en œuvre.
- Gestion pilotée / déléguée : Type de gestion qui vise à déléguer à un expert financier, les opérations de rééquilibrage. Celles-ci sont faites par une société spécialisée dans la gestion financière.
- Gestion libre : Type de gestion qui consiste à laisser le client libre dans le choix de ses fonds d’investissements.
A noter que le regroupement décrit ci-dessus peut être affiné par le profil de risque (défensif, équilibré, …) si ce dernier est disponible.
Comment comprendre mon écran ?
1 : Rappel de données du compte
- Solde du compte
- Nom du compte
- Nom de l’établissement financier
2 : Nom du mode de gestion
3 : Somme des valorisations des investissements qui sont sous le même mode de gestion.
4 : Le poids que représente le mode de gestion par rapport au total des valorisations des investissements.
5 : Le nom du profil de risque du mode de gestion. Lors qu’il est inconnu, c’est le nom du mode de gestion qui est indiqué.
6 : Somme des plus ou moins value latente disponible, c’est à dire les gains et pertes non réalisés.
Si vous avez des questions concernant l'onglet Investissements, n'hésitez pas à contacter notre support à l'adresse assistance@linxo.com
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